Минфин РФ подготовил и внес в правительство проект поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами «карта на карту» нередко скрывается оплата услуг, аренды и других видов деятельности.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, прямо перечисленным в Налоговом кодексе.
Также планируется создать систему регулярного обмена информацией между налоговой службой и Центробанком. ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах.
На основе полученных данных и собственных алгоритмов Банк России сможет формировать карту активов каждого клиента и сопоставлять ее с финансовыми потоками по операциям.
Предполагается, что власти смогут точнее выявлять аномальные операции: от сокрытия доходов с целью уклонения от налогов до сделок, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Основным идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это должно позволить государству объединять сведения о счетах, операциях и доходах человека, хранящиеся в разных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто значение термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать риски злоупотреблений.
