Коротко
Власти планируют ввести в российском крипторынке обязательную полную идентификацию клиентов (KYC), контроль операций и ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов цифровых депозитариев. Соответствующий пакет требований должен сопровождать базовый законопроект, который власти намерены принять до 1 июля 2026 года.
Основные положения документа
- Полная идентификация клиентов: новые участники рынка обязаны собирать сведения о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах.
- Доидентификация: существующим клиентам, выходящим на крипторынок, потребуется собрать дополнительные данные.
- Возможность делегирования KYC: цифровые депозитарии и обменники смогут поручать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Пять новых видов операций подпадут под обязательный контроль; порог информирования — от миллиона рублей, то есть контроль коснётся прежде всего крупных транзакций.
- Travel rule: переводы цифровой валюты и цифровых прав должны сопровождаться информацией об отправителе и получателе.
- Цифровые депозитарии будут интегрированы в платформу Банка России «Знай своего клиента» и обязаны применять ограничительные меры к высокорисковым контрагентам.
- Депозитарии и банки смогут отказывать в заключении договоров цифрового счёта при подозрении в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Зачем это нужно
По оценке представителей Росфинмониторинга, новые правила необходимы для приведения российского рынка в соответствие с рекомендациями FATF по противодействию легализации преступных доходов. Организация требует информационного сопровождения переводов в криптовалютах и проверок соответствия.
Если к очередной оценке в 2028 году требования FATF не будут выполнены, это может привести к включению страны в серые или чёрные списки организации, что усугубит отрыв от мировой финансовой системы.
Сроки и вступление в силу
Пакет антиотмывочных требований планируют принять вместе с базовым законом до 1 июля 2026 года. По словам представителей регуляторов, специальные требования начнут действовать практически сразу — отлагательных сроков не предусмотрено, поэтому компаниям рекомендуется готовиться заранее.
